Почему банк может не блокировать переводы мошенникам: чаще всего финансовые организации останавливают часть «подозрительных» операций — иногда это срабатывает, но нередко мошеннические схемы проходят.
Причина — в комиссиях за переводы. Например, при переводе с карты на карту между разными банками тарифы могут составлять около 1,5%. Для мошенников это не критично: основная сумма все равно уходит получателям, а жертвам обычно обещают «возврат денег».
Отдельно риск сильно возрастает при конвертации в криптовалюту. На этом этапе комиссии могут достигать 5–10%, из-за чего окончательная сумма, которая остается у посредников и в финансовой инфраструктуре операции, заметно увеличивается. Банку, как утверждает автор, важнее заработать, а пострадавшие и проворачиваемые обманные схемы для него вторичны.
Пример: при выводе «10 мультов» часть уходит на вывод на дропера (условно 1,5%, то есть 150 тыс.), затем при переводе в крипту берется дополнительная комиссия (например, усредненно 7%, то есть около 700 тыс.). В сумме это дает порядка 850 тыс. комиссий.
В качестве контекста приводится оценка Банка России: объем похищенных средств у граждан в 2025 году составил 29,3 млрд рублей, что на 6,4% больше, чем в 2024 году. Автор связывает эту разницу с примерной «выгодой» в виде комиссий.
Источник: @bazaestate