Для профессионалов, работающих в сфере недвижимости, важно знать о ключевых требованиях, установленных законом 115-ФЗ, касающихся работы с Росфинмониторингом.
Закон распространяется на тех, кто оказывает услуги по посредничеству при сделках с недвижимостью, оформляя деятельность в качестве индивидуального предпринимателя или юридического лица, например, ООО.
Кого это не касается? В список не входят самозанятые без ИП, риэлторы, занимающиеся только арендой при отсутствии соответствующих видов деятельности по ОКВЭД, а также специалисты, чья деятельность ограничивается привлечением клиентов к сделкам по новостройкам без помощи в сделках с готовой недвижимостью.
Что подразумевается под посредничеством? Согласно пониманию Росфинмониторинга, это включает подбор объектов недвижимости для клиентов, содействие в заключении договоров купли-продажи и организацию продажи по поручению клиента.
Если вы занимаетесь подобной деятельностью и у вас есть ИП или ООО, то вы попадаете под контроль. Наличие определенных кодов видов экономической деятельности при этом не обязательно.
Когда необходимо контролировать сделки? Подлежит контролю сделки на сумму от 5 миллионов рублей или эквивалент в валюте, операции со сторонами из специальных списков Росфинмониторинга (например, подозреваемые террористы или связанные с отмыванием денег), а также подозрительные операции, выявляемые в ходе работы.
Обязанности риэлтора-ИП или юрлица включают:
- Прохождение обучения в аккредитованной организации и обновление квалификации каждые 3 года, с оплатой за обучение.
- Разработка и актуализация внутренних правил и процедур в соответствии с законом.
- Регистрация в системе Росфинмониторинга до начала деятельности.
- Проверка каждого клиента при начале работы и повторная проверка каждые 3 месяца по спискам.
- Хранение документации по проверкам не менее 5 лет.
- Немедленная отчетность о всех контролируемых сделках и операциях, включая ситуации с суммами выше 5 миллионов рублей.
- Подача отчётов в Росфинмониторинг раз в три месяца, даже при отсутствии сделок.
Несоблюдение требований закона 115-ФЗ влечет за собой серьёзные административные и уголовные последствия. Поэтому выполнять эти требования — не просто рекомендация, а обязательство для всех профессионалов в сфере недвижимости.
Источник: @estate_rus