С начала следующего года Центральный банк РФ усиливает контроль за подозрительными денежными переводами, расширяя перечень операций, которые автоматически признаются мошенническими. Основные изменения касаются обработки переводов через систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей. В случае, если такие средства в течение суток будут переведены третьему лицу, транзакция попадёт под особый контроль.
Дополнительно выявление мошенничества станет возможным при попытках внесения наличных через банкомат с использованием цифровой карты — это популярный способ легализации «серых» средств. Также вводится автоматическая проверка при существенных изменениях номерного телефона, используемого для авторизации, если он был сменён менее чем за 48 часов до крупного перевода.
Банки получат право блокировать операции, если будут применяться необычное программное обеспечение или нестандартные провайдеры связи для входа в онлайн-банк. Этот шаг — реакция на рост фишинговых атак и попытки проникнуть в системы безопасности клиентов.
По словам представителей регулятора, все эти меры призваны пресечь схемы, когда злоумышленники используют подконтрольных лиц для быстрого оборота украденных финансов. При этом для добросовестных клиентов процедурные операции останутся без изменений, хотя возможны кратковременные задержки при наличии подозрительных признаков.
Источник: @bazaestate