Росфинмониторинг указал, какие операции с недвижимостью могут потребовать дополнительной проверки со стороны риелторов. Ведомство напомнило, что организации и ИП, выступающие посредниками в купле-продаже недвижимости, участвуют в системе противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Особое внимание рекомендуется уделять сделкам, где присутствуют следующие признаки:
• участие в сделке сторон — участников федеральных, региональных или муниципальных программ и национальных проектов по обеспечению жильем и улучшению жилищных условий, включая социально незащищенных;
• расчеты наличными денежными средствами;
• цена сделки, заметно отличающаяся от рыночной;
• оплата третьим лицом, не являющимся родственником;
• участие нерезидента в сделке;
• многократные покупки и (или) продажи объектов одним физическим лицом;
• неоднократное совершение сделок с одним объектом у физического или юридического лица;
• стоимость объекта, явно не соответствующая предполагаемому уровню благосостояния клиента;
• иные признаки, выявляемые в рамках внутреннего контроля.
При этом наличие перечисленных критериев само по себе не доказывает противоправность операции. Однако, если риелтор обнаружил такие признаки, это является основанием для углубленного анализа, пересмотра уровня риска клиента и принятия решений по требованиям законодательства о ПОД/ФТ.
Источник: @bazaestate